Nếu phát sinh những giao dịch chuyển tiền này, chủ tài khoản có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Thời gian gần đây, tình hình tội phạm và tệ nạn ma túy tiếp tục có nhiều diễn biến phức tạp. Các đối tượng liên quan đến hoạt động mua bán trái phép chất ma túy liên tục thay đổi phương thức hoạt động, sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi nhằm né tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Thời tiết
Một trong những phương thức đang được các đối tượng triệt để lợi dụng là hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt thông qua tài khoản ngân hàng. Việc mua bán, thuê, mượn hoặc sử dụng tài khoản của người khác đang trở thành công cụ để thực hiện các giao dịch liên quan đến ma túy, gây khó khăn cho công tác điều tra, xác minh và truy vết dòng tiền của lực lượng chức năng.
Theo cơ quan Công an, qua quá trình nắm tình hình và đấu tranh với tội phạm, lực lượng chức năng phát hiện nhiều đối tượng sử dụng mạng xã hội và các hội nhóm trực tuyến để tìm kiếm người có nhu cầu bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng.
Để thu hút người tham gia, các đối tượng thường đưa ra mức thù lao hấp dẫn hoặc hứa hẹn lợi ích tài chính dễ dàng, nhanh chóng.
Sau khi có được quyền sử dụng tài khoản, các đối tượng tiến hành nhận tiền từ hoạt động mua bán trái phép chất ma túy. Nguồn tiền sau đó được chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau theo hình thức giao dịch lòng vòng nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp và gây khó khăn cho việc truy tìm dòng tiền.
Đáng chú ý, cơ quan chức năng cho biết không ít trường hợp người dân, đặc biệt là thanh thiếu niên, sinh viên hoặc lao động tự do, do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì muốn kiếm thêm thu nhập đã đồng ý bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng của mình.
Ngoài tài khoản ngân hàng, nhiều người còn cung cấp thẻ ATM, thông tin đăng nhập dịch vụ ngân hàng điện tử, số điện thoại đăng ký tài khoản hoặc các thông tin xác thực khác cho người khác sử dụng mà không nhận thức đầy đủ về những rủi ro pháp lý có thể phát sinh.
Ngân hàng
Công an tỉnh Ninh Bình cảnh báo thủ đoạn lợi dụng mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng để hoạt động mua, bán trái phép chất ma túy
Tài chính
Theo cảnh báo từ cơ quan Công an, khi tài khoản bị các đối tượng sử dụng vào mục đích phạm tội, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng mời làm việc để xác minh, điều tra.
Trong trường hợp có căn cứ cho thấy chủ tài khoản biết rõ mục đích sử dụng nhưng vẫn đồng ý cho mượn, cho thuê hoặc có hành vi tiếp tay cho hoạt động phạm tội, người đó có thể bị xem xét trách nhiệm theo quy định của pháp luật.
Cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm.
Những cá nhân có hành vi hỗ trợ, tiếp tay hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng thực hiện hoạt động phạm tội, trong đó có tội phạm về ma túy, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Trước thực trạng trên, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy Công an tỉnh Ninh Bình đã đưa ra nhiều khuyến cáo nhằm giúp người dân chủ động phòng ngừa và tránh trở thành nạn nhân hoặc vô tình tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật.
Theo đó, người dân tuyệt đối không thực hiện việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, ví điện tử hay cung cấp các thông tin liên quan đến tài khoản thanh toán cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.
Dịch vụ Buôn bán & Hệ thống Thanh toán
Bên cạnh đó, cơ quan chức năng khuyến cáo không chia sẻ mã OTP, mật khẩu đăng nhập, mã xác thực hoặc các thông tin bảo mật tài khoản ngân hàng cho người lạ hoặc những đối tượng quen biết qua mạng xã hội.
Người dân cũng cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền công, tiền hoa hồng hoặc tham gia các hoạt động chuyển tiền, nhận tiền có nguồn gốc không rõ ràng.
Theo cơ quan Công an, đây là một trong những thủ đoạn thường được các đối tượng phạm tội sử dụng nhằm lôi kéo người dân tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp.
Ngoài ra, người sử dụng dịch vụ ngân hàng nên thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch của tài khoản để kịp thời phát hiện những dấu hiệu bất thường.
Nếu phát hiện có giao dịch đáng ngờ hoặc xuất hiện các khoản tiền không rõ nguồn gốc, người dân cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng nơi mở tài khoản và trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn xử lý.
Đối với học sinh, sinh viên và thanh thiếu niên, cơ quan chức năng cho rằng vai trò của gia đình và nhà trường là rất quan trọng.
Các bậc phụ huynh cùng các cơ sở giáo dục cần tăng cường tuyên truyền, phổ biến kiến thức pháp luật liên quan đến việc quản lý và sử dụng tài khoản ngân hàng, đồng thời giúp các em nhận thức rõ hậu quả của việc cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản cho người khác.
Đơn vị Tiền tệ & Ngoại hối
Theo Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy Công an tỉnh Ninh Bình, mỗi người dân cần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng của bản thân và chủ động phát hiện, tố giác những hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản có dấu hiệu phục vụ hoạt động phạm tội.
Sự cảnh giác, trách nhiệm và hợp tác của người dân được xem là một trong những yếu tố quan trọng góp phần ngăn chặn hiệu quả tội phạm ma túy, bảo đảm an ninh trật tự và giữ gìn sự bình yên trong đời sống xã hội.